Naše AML politika a ověřování hráčů

Provozujeme Zen Casino na základě licence Anjouan č. ALSI-202507031-FI2, kterou držíme od roku 2017. Ověřování totožnosti a ochrana proti praní špinavých peněz nejsou pro nás formální záležitostí, ale podmínkou bezpečné hry pro každého z vás. Na této stránce vysvětlujeme, kdy požadujeme dokumenty, jak proces probíhá a jaká pravidla platí pro vaše vklady a výběry.

AML politika Zen Casino

Naše antimoney laundering politika vychází z právních předpisů licenční jurisdikce Anjouan a z mezinárodních standardů pro boj s praním peněz a financováním terorismu (AML/CFT). Jako provozovatel kasina jsme povinným subjektem, a proto jsme zavedli interní kontrolní systém, který zahrnuje hodnocení rizika každého hráče, pravidelná školení zaměstnanců a povinnost hlásit podezřelé transakce příslušným orgánům.

Z konkrétních opatření uplatňujeme především identifikaci a ověřování všech hráčů před první výplatou, průběžné monitorování transakcí a evidenci hráčů se zvýšeným rizikem. Pokud se u vašeho účtu objeví indikátor podezřelého chování, jsme zákonně povinni jej prošetřit, a v krajním případě i nahlásit. Tato opatření chrání nejen nás, ale především vás, protože znesnadňují zneužití platformy pro účely, se kterými hazard nemá nic společného.

• Ověřování totožnosti (KYC) všech hráčů před prvním výběrem
• Průběžné monitorování vkladů a výběrů podle rizikových pravidel
• Interní hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům
• Školení zaměstnanců v oblasti AML a detekce podvodů

Kdy ověřujeme vaši totožnost

Tři okamžiky ověření

Účet si zakládáte pouze se základními údaji, takže si zahrát můžete bez zdržování. Plné ověření (KYC) však vždy probíhá před vaším prvním výběrem, a to nejpozději do 24 hodin od podání žádosti. Další kontrolu spouštějí i transakční prahové hodnoty a neobvyklé vzorce chování podle našich interních pravidel.

• Při registraci ověřujeme jméno, datum narození, adresu a e-mail
• Před prvním výběrem provádíme plné ověření totožnosti (KYC)
• Dodatečně ověřujeme při dosažení transakčních prahů nebo podezřelé aktivitě

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby většině hráčů zabral jen pár minut. Standardně ověřujeme dokumenty do 24 hodin od jejich nahrání, v nejvytíženějších dnech vás o případém zdržení informujeme e-mailem.

Vaše dokumenty ukládáme do šifrovaného úložiště s přístupem omezeným výhradně na pracovníky oddělení compliance. S žádnou třetí stranou je nesdílíme, jedinou výjimkou jsou zákonné povinnosti vůči licenčnímu a dozorovému orgánu.

• Otevřete sekci Overení v nastavení svého účtu
• Vyfotíte nebo naskenujete požadované dokumenty ve čitelné kvalitě
• Nahrajete je přímo v profilu, dokumenty posílejte jen tímto zabezpečeným kanálem
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, standardně do 24 hodin
• O výsledku vás informujeme e-mailem a stav ověření uvidíte ve svém profilu

Kdy požádáme o původ financí

Source of funds a source of wealth

U vyšších výběrů nebo transakcí, které se svým objemem nebo vzorcem vymykou obvyklé činnosti, nás zákonně podezření nemusí naplnit, přesto můžeme požádat o doložení původu financí (source of funds). Cílem je prokázat, že peníze, kterými hrajete, pocházejí z legitimního zdroje, například ze mzdy, podnikání, prodeje majetku nebo dědictví.

V praxi postačí jeden dokument, který situaci vysvětlí. Může to být výplatní páska za poslední tři měsíce, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, smlouva o prodeji nemovitosti nebo potvrzení o převodu dědictví. Kdy dokument požadujeme, vždy vám přesně vysvětlíme, co potřebujeme a proč, a žádné finanční údaje ze zdrojů mimo vaši hru si nenecháváme déle, než zákon vyžaduje.

• Vyšší jednorázové výběry převyšující obvyklou aktivitu na účtu
• Vklady a výběry s neobvyklým vzorcem nebo četností
• Podezření na použití účtu třetí osobou
• Odvětvová a licenční prahová hodnota pro kumulativní transakce

Monitorování transakcí a výběrů

Pravidlo stejné platební metody

Výběr posíláme zásadně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, protože to je jeden z účinných nástrojů ochrany proti praní peněz i proti krádežím účtů. Pokud jste vkládal například kartou a část výběru je k dispozici na kryptoměně, vždy částku vracíme zpět tam, odkud přišla. Když metoda vkladu výběry nepodporuje, zvolíme s vámi dohromady nejbližší alternativu.

Automatické kontroly se dotahují na každý vklad a výběr, a to včetně porovnání s limity, historií účtu a rizikovým profilem. Výběry zpracováváme do 6 hodin, u ověřených účtů se standardně pohybujeme na spodní hranici tohoto intervalu. Ani na jedné straně transakce neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane při neúspěšném ověření

Pokud dokumenty nepošlete, výběry vám pozastavíme do chvíle, kdy ověření dokončíte. Vklad si stále můžete učinit a hrát, ale žádné peníze z účtu nevyberete, dokud nedoložíte totožnost. V drtivé většině případů jde o dílčí nedostatek, například nečitelný snímek nebo dokument starší tří měsíců, a vyřeší se to jedním dalším nahraným souborem.

Když ověření nevyhovuje, účet pozastavíme do prozkoumání a peníze vrátíme zpět na původní platební metodu. Podvodné dokumenty nebo prokázané pokusy o podvod mají trvalé uzavření účtu a dostanou se také do interní databáze. Při skutečném podezření z trestné činnosti jsme povinni podat hlášení příslušnému orgánu a toto hlášení se vás ani nedotkne, hlásíme ho straně.

Naše rozhodnutí vždy písemně odůvodníme a můžete se proti němu odvolat přes zákaznickou podporu. Zodpovědnost za správnost a pravdivost svých údajů nesete vy, takže v případě změny adresy nebo dokumentu nám dejte vědět co nejdřív.

• Nezodpovězená výzva k ověření znamená pozastavení výběrů
• Pozastavený účet nelze použít k dalším transakcím
• Prokázaná identita podle cizích údajů má okamžité uzavření účtu
• Peníze vracíme vždy na metodu původního vkladu

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty ukládáme v souladu s platnými předpisy o boji proti praní peněz, a to po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu nebo od provedení poslední transakce. Po uplynutí zákonné lhůty je z našich systémů nenávratně odstraníme. Důvod je prostý: co nejdelší možná historie ověřených transakcí je účinná ochrana proti zpětnému dohledání a zneužití, a současně jsou podkladem pro případnou kontrolu ze strany dozorového orgánu.

S přístupem k nim pracuje pouze omezený okruh zaměstnanců compliance, jsou šifrovaná a zpracováváme je v roli správce podle zásad ochrany osobních údajů. Máte právo na informace o tom, jaké údaje o vás evidujeme, a to podle našich interních pravidel ochrany dat.

Časté dotazy

Kdy musím doklady k ověření odevzdat?

Standardně před prvním výběrem, dokumenty zpracujeme do 24 hodin. K plnému ověření vás můžeme vyzvat i později, například při dosažení transakčních prahů.

Jaké doklady postačí k potvrzení totožnosti?

Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz. K doložení adresy posíláte například účet za energie nebo bankovní výpis starší tří měsíců a u výběru kartou i fotku karty se zakrytými středními číslicemi.

Proč vybírám vždy stejnou platební metodou, jakou jsem vkládal?

Právě toto pravidlo patří mezi základní nástroje boje proti praní peněz a chrání vás proti zneužití účtu třetí osobou. Výjimku nelze stanovit, výběr vždy míří tam, odkud přišel vklad.

Co se stane, když ověření neprovedu?

Bez ověření nelze provést žádný výběr. Dokud výzvu nevyřídíte, výběry vám zůstávají pozastavené a účet pozastavíme i k dalším transakcím.

Jak dlouho vaše dokumenty uchováváte?

Doklady evidujeme minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu nebo poslední transakce, poté je bezpečně likvidujeme. Ukládáme je šifrované, s přístupem omezeným na oddělení compliance.